Banca Națională va monitoriza tranzacțiile financiare cu ajutorul inteligenței artificiale pentru a preveni spălarea banilor
Tranzacțiile financiare - sub lupa Băncii Naționale a Moldovei. În scopul prevenirii operațiunilor ilegale și a schemelor de spălare a banilor, Banca Centrală pune în aplicare un program inteligent care va monitoriza tranzacțiile financiare și va supraveghea transparența activității acționarilor bancari.
Guvernatorul Băncii Naționale a Moldovei, Octavian Armașu, spune că toate tranzacțiile bancare vor fi monitorizate de către instituție cu ajutorul un sistem performant, iar operațiunile care trezesc semne de întrebare vor fi minuțios verificate.
„Noi vom acumula foarte multe date, ele vor fi procesate de acest sistem care noi îl vom dezvolta și mai departe cu inteligența artificială. Este important că cetățenii de bună credință pot sta liniștiți, deci aceste date sunt protejate de lege”, a declarat Octavian Armașu.
Procesarea de date va fi efectuată automat de către inteligența artificială. În cadrul acestui proiect au fost deja instruiți 1300 de reprezentați din sectorul financiar.
„Sistemul va permite încorporarea tuturor entităților supravegheate de către BNM, dezvoltarea de noi scenarii și calibrarea la noi realități ale scenariilor existente precum și introducerea capabilităților avansate de inteligența artificială”, a specificat coordonatoare de proiect Crisina Cravcesco.
„Sistemul de ultimă generație care este o premieră în regiune va ajuta BNM să monitorizeze și să analizeze tranzacțiile bancare și va permite angajaților să detecteze și să stopeze tentativele de fraudă”, a menționat ambasadorul SUA la Chișinău, Kent Logsdon.
Proiectul a fost implementat cu suportul Proiectului „Transparența Sectorului Financiar în Moldova” finanțat de Agenția Statelor Unite pentru Dezvoltare Internațională.
