Avertisment de la Guvern: Escrocii se ascund în spatele ofertelor de investiții care promit câștiguri rapide
Guvernul Republicii Moldova avertizează cetățenii că ofertele de investiții care promit câștiguri rapide și exagerate sunt, de regulă, înșelătorii. Autoritățile recomandă persoanelor să manifeste prudență și să nu se lase păcăliți de escroci. Avertizările vin în contextul informațiilor despre cetățeni care și-au pierdut banii în scheme de investiții false online, precum platforma TUX sau altele similare.
„Acestea sunt promovate agresiv pe diferite aplicații de mesagerie sau publicitate pe rețele de socializare, inclusiv Tik Tok, Viber, Telegram”, se arată într-un mesaj publicat pe Prima Sursă, canalul Telegram al Guvernului pentru verificarea informațiilor.
Autoritățile au explicat modul în care cetățenii sunt atrași în scheme financiare false, unde ajung să piardă bani.
Persoanele sunt contactate prin aplicații de mesagerie și invitate să se alăture unor pretinse grupuri de investiții, unde pseudo-experți le oferă recomandări despre cum să obțină rapid câștiguri mari. De asemenea, participanții sunt încurajați să aducă noi membri, deseori din familie sau prieteni. Pentru a face schema credibilă, inițial le sunt oferite câștiguri mici, care sporesc încrederea participanților. În final, apar cereri de taxe suplimentare, iar banii investiți nu mai pot fi recuperați.
Cetățenii sunt atenționați să fie precauți atunci când primesc invitații în grupuri online care promit câștiguri rapide. Este important să verifice autenticitatea și autorizarea platformelor sau entităților financiare prin surse multiple, inclusiv pe site-ul oficial al Comisiei Naționale a Pieței Financiare. De asemenea, trebuie evitată instalarea aplicațiilor necunoscute pe telefoanele sau calculatoarele personale, mai ales a celor care permit conectarea de la distanță. Orice activitate suspectă trebuie raportată imediat la poliție.
Plaforma TUX, în vizorul autorităților
Platforma TUX, care a promis câștiguri de până la 4% pe zi și a atras zeci de mii de moldoveni, este vizată de un proces penal, existând suspiciuni rezonabile de fraudă bancară. Recuperarea banilor pierduți în astfel de scheme piramidale este extrem de dificilă, spun autoritățile.
TUX a operat după modelul unei scheme piramidale clasice: utilizatorii investeau sume mici și li se permitea inițial retragerea unor câștiguri pentru a le câștiga încrederea. Ulterior, plățile au fost suspendate, conturile au fost înghețate, iar participanții au început să primească mesaje prin care li se solicita achitarea unei „taxe de activare” de 100 de dolari pentru a-și menține conturile funcționale.
Deocamdată, nu au fost depuse plângeri oficiale, însă au existat mai multe solicitări de verificare din partea cetățenilor.
„Asemenea scheme promit câștiguri rapide, însă banii noilor participanți sunt folosiți pentru a plăti profiturile celor anteriori, până când sistemul se prăbușește și investitorii își pierd economiile”, a explicat Dumitru Budianschi, președintele Camerei Naționale a Pieței Financiare, în emisiunea „Dimineața cu Radio Moldova”.
Beneficiarii reali ai unor astfel de platforme sunt doar cei care le organizează și le promovează, iar fondurile sunt deseori transferate rapid în zona criptomonedelor, un domeniu slab reglementat și aproape imposibil de urmărit.
CITIȚI ȘI:
