Suma pe care a recuperat-o statul de la cele trei bănci implicate în „jaful bancar”: abia acoperă a cincea parte din creditele de urgență
Recuperarea miliardului sustras, acum mai bine de zece ani, din sistemul bancar rămâne un proces anevoios. Statul a reușit să recupereze, până în prezent, doar 3 miliarde 62,18 milioane de lei de la Banca de Economii, Banca Socială și Unibank, cele trei instituții bancare implicate în fraudă.
Datele Ministerului Finanțelor arată că, până pe 30 septembrie curent, de la Banca de Economii au fost recuperați peste 1 miliard 914 milioane de lei, de la Banca Socială - 943 de milioane, iar de la Unibank, și mai puțin – 204 milioane de lei.
Pentru returnarea creditelor de urgență de 14,1 miliarde de lei, acordate de Banca Națională a Moldovei și transformate ulterior în datorie publică, au fost achitate 2 miliarde 929.78 de milioane de lei.
Menționăm că în acest an au fost recuperate, în total, 193 de milioane de lei de la cele trei bănci. Pe 31 decembrie 2024, autoritățile raportau recuperarea a 2 miliarde 869,78 de milioane de lei de la Banca de Economii, Banca Socială și Unibank.
Licitațiile privind comercializarea bunurilor celor trei instituții bancare aflate în proces de lichidare continuă și astăzi.
Frauda bancară din Republica Moldova
În 2014–2015, Republica Moldova a fost zguduită de cea mai mare fraudă bancară din istoria sa postsovietică. Denumită „furtul miliardului”, schema a implicat trei instituții bancare - Banca de Economii, Unibank și Banca Socială - și un șir de tranzacții coordonate pentru a extrage din sistemul bancar peste 13,5 miliarde de lei, echivalentul a aproximativ un sfert din PIB-ul țării. Mecanismul a implicat acordarea unor împrumuturi fictive, cesiuni dubioase de creanțe și utilizarea conturilor bancare offshore.
Pentru a preveni insolvența și a evita impactul destabilizator asupra sistemului bancar și a economiei în general, Banca Națională a Moldovei a acordat acestor bănci credite de urgență care nu au fost rambursate. Statul a emis obligațiuni de stat în valoare de peste 13.3 miliarde de lei, iar datoria a fost preluată de la BNM și pusă pe umerii cetățenilor R. Moldova. Datoria urmează să fie stinsă până în 2041, cu o rată a dobânzii de 5%.
Procuratura Anticorupție și Centrul Național Anticorupție au stabilit că grupul organizat era format din politicieni, bancheri și off-shore-uri care colaborau pentru a extrage lichidități din instituțiile bancare. Printre cei mai cunoscuți inculpați se numără Ilan Șor, considerat coordonatorul principal al schemei, condamnat definitiv la 15 ani de închisoare. Acesta a fost obligat să întoarcă statului 5.2 miliarde de lei. Acesta a fugit la Moscova.
De asemenea, instanțele de judecată au pronunțat pedepse cuprinse între 5 și 18 ani de închisoare și pentru ceilalți membri ai grupului, inclusiv bancheri, dar nu toate deciziile sunt definitive.
Un alt nume greu este al lui Vladimir Plahotniuc. Potrivit anchetatorilor, acesta ar fi beneficiat de peste 39 de milioane de dolari și 3,51 milioane de euro de la Banca de Economii. Dosarul său se află pe rol în instanțele de judecată, iar Plahotniuc riscă între 8 și 15 ani de închisoare.
Anterior, procurorii au anunțat că au aplicat sechestre pe bunuri în valoare de circa șapte miliarde de lei care aparțin inculpaților din dosarul „furtul miliardului”.
